Инвестиции с нуля: какие есть варианты и сколько нужно денег для старта?
Варианты инвестирования
С чего начать?
Брокерский счет — открывается для покупки акций, облигаций, валюты на любую сумму и любой срок. Даже если у вас на инвестиции предусмотрена пара тысяч рублей. Банки часто создают специальные тарифы, в рамках которых предлагают клиенту готовые торговые идеи.

Индивидуальный инвестиционный счет — способ для тех, кто готов к более серьезным результатам. Средства клиента инвестируются в акции активно развивающихся российских компаний. Нужно иметь минимум 300 тысяч рублей, чтобы открыть ИИС. Данный счет позволяет получить налоговый вычет в размере 13% от суммы вносимых на счет средств, при условии поддержания средств на нем в течении 3 лет.

Счет для доверительного управления — можно инвестировать в готовые паевые фонды. Основной класс активов в данном случае — это акции российских компаний, перспективные акции первого и второго эшелона. Купить паи можно даже на тысячу рублей.

Счета в драгоценных металлах ведутся в серебре, золоте, палладии и платине. Доход образуется за счет роста рыночной стоимости металлов. Открыть счет можно бесплатно в любом отделении банка "Открытие", его ведение также будет бесплатным. Вам нужно лишь выбрать металл, ориентируясь на конъюнктуру рынка, свои возможности и другие факторы. Через интернет металл можно зачислить на счет, списать со счета (например, при продаже), а также перевести на другой счет.

Инвестиционные монеты могут быть как средством вложения средств с целью получения прибыли, так и подарком. Сюда можно отнести памятные, юбилейные и коллекционные монеты. Стоимость их колеблется от 2500 до 29000 рублей. Дизайн монет разнообразен — в некоторых случаях он строгий и лаконичный, в иных может иметь цветные вставки и декоративные элементы (например, капсулы с движущимися элементами). Покупая монеты, человек создает финансовую подушку безопасности — ведь они состоят из драгоценных металлов. Кроме того, в России монеты не облагаются налогом на добавленную стоимость.
Экономисты рекомендуют начинать инвестировать с 10 тысяч рублей. Бумаги зачастую имеют номинал от тысячи рублей, а фиксированные комиссии брокера могут съедать значительную часть дохода при осуществления совсем небольших операций, таких как покупки по одной бумаге.
Максим Петроневич
«Начать инвестиции лучше с наименее рискованных инструментов — облигаций, которые, как и депозиты, позволяют получить фиксированный доход вне зависимости от конъюнктуры на финансовом рынке в том случае, если инвестор держит эти бумаги «до погашения» и нет дефолта эмитента. Чтобы минимизировать последний риск лучше всего взять ОФЗ — государственные облигации РФ, купонный (процентный) доход по которым к тому же освобожден от уплаты налога на доходы физических лиц»

Cтарший экономист аналитического управления Открытие Research банк "Открытие"
Прежде чем уходить в инвестиции с головой, лучше использовать тестовый режим торговли. Он поможет лучше понять риски, которые образуются из-за изменения стоимости бумаг, а также изучить механизм подачи заявок на покупку бумаг. Благодаря этому начинающий инвестор избежит ошибок при заполнении реальных заявок.
« На данный момент, несмотря на кризис, клиенты банка демонстрируют похвально рациональное финансовое поведение и не поддаются паническим настроениям, поэтому есть все предпосылки для эффективной работы в сфере инвестиций. На данный момент не наблюдается резких движений средств по счетам, клиенты в основном занимают выжидательную позицию, наблюдая за рынком и действия властей. »

Владимир Рогозин
Управляющий Приволжским филиалом банка «Открытие»
Напомним, что средняя доходность инвестиционных продуктов группы «Открытие» за 2019 год в 2-3 раза превысила ставки по вкладам. Доходность клиентов группы «Открытие» (банка «Открытие», «Открытие Брокер», УК «Открытие» и «Россгосстрах Жизнь») по инвестиционным продуктам в 2019 году в среднем в 2-3 раза превысила среднюю ставку топ-10 банков по вкладам.
Промежуточная доходность по стратегиям инвестиционного страхования жизни (ИСЖ) «Росгосстрах Жизнь» составила до 16,07% в рублях и 13,62% в долларах США, по инвестиционным продуктам УК «Открытие» – до 35,30% в рублях и до 30,36% в долларах США. Лучшие торговые идеи «Открытие Брокер» принесли до 61,1% в рублях и 50,9% в долларах США. Наиболее успешными стратегиями ИСЖ «Росгосстрах Жизнь» в 2019 году стали «Киберспорт», «Глобальная безопасность» и «Акции Apple».

В 2019 году самый впечатляющий рост продемонстрировали акции Apple, рост базового актива составил 52,3%. Вложения в этот актив стали самыми выгодными для тех, кто выбрал инновационный продукт «Страйк» (ИСЖ с регулярными взносами), который компания «Росгосстрах Жизнь» запустила 14 сентября 2019 года. Промежуточная доходность этого актива «Страйка» для клиентов составила 11,51%, несмотря короткий период продаж в 2019 году – с сентября по декабрь. Самым доходным активом ИСЖ от «Росгосстрах Жизнь», в который можно было вложиться на протяжении всего 2019 года, стала «Глобальная безопасность» в долларах США. В этой стратегии клиенты смогли увидеть промежуточную доходность 13,62% в долларах США.

В 2019 году продукты фабрики «Открытие Инвестиции», созданной на базе банка «Открытие», УК «Открытие» и «Открытие Брокер», продемонстрировали существенный рост. В линейке продуктов УК «Открытие» положительную динамику показали, как фонды акций, так и фонды облигаций.
Доходность фондов, инвестирующих в рублевые активы, составила от 11% до 35,30% годовых в рублях. Валютная доходность фондов, инвестирующих в долларовые активы, составила от 12,18% до 30,36% в долларах США. Стоимость пая активно управляемого фонда «Открытие – Акции» за 2019 года выросла на 30,47%. Среди бумаг фонда, оказавших наибольшее воздействие на рост стоимости пая, акции Сбербанка, «ЛУКОЙЛа», «Газпрома» и «Яндекса».

Лидером по доходности среди валютных фондов УК «Открытие» стал фонд «Открытие – США», показавший +30,36% в долларах США. Большая часть средств владельцев паев фонда вкладываются в акции биржевого фонда (ETF) iShares S&P 100.

Активно управляемый фонд «Открытие – Глобальные инвестиции», прибавивший за год +25,84% в долларах США, смог показать столь высокий результат за счет инвестирования в бумаги таких эмитентов, как Microsoft, Alphabet (Google), Apple, Facebook, Charter Communications. Консервативный валютный фонд «Открытие – Еврооблигации» по итогам года показал доходность +12,18% в долларах США, что кратно превышает максимальные ставки по долларовым депозитам.
В 2019 году в отделениях банка «Открытие» помимо открытия брокерских счетов стало возможным подключение сервиса «Ваш финансовый аналитик», предоставляемого «Открытие Брокер». В рамках сервиса клиенты получают торговые идеи от аналитической команды «Открытие Research» и могут реализовать их на брокерском счете. В течение года клиентам было предложено 138 новых торговых идей, 89% из которых продемонстрировали прибыль. Результат лучше бенчмарка показали 79% идей.

Лучшей идеей по бумагам российского рынка стала покупка акций «Трансконтейнера», которая принесла клиентам «Открытие Брокер» за год и три месяца доход в размере 61,1%. Среди идей по зарубежным активам абсолютный лидер в долларах США (USD) – покупка акций инвестиционной компании Apollo Global Management с доходностью 50,9% менее чем за 8 месяцев.

Кроме того, наблюдается стабильный рост спроса на инвестиционно-страховые продукты, а партнёры банка обеспечивают клиентов банка одними из лучших продуктовых предложений на рынке. На текущий момент более 10% от всех сбережений, которые розничные клиенты размещают в банке «Открытие», размещается в инвестиционно-страховые продукты партнёров.
2020