Инвестиции с нуля: какие есть варианты и сколько нужно денег для старта?
Ситуация с пандемией коронавируса лишает работы тысячи человек по всему миру. Уйти во фриланс могут далеко не все — не каждая профессия подразумевает удаленный формат работы. В условиях кризиса и роста ставок по кредитам наиболее выгодным вариантом остаются инвестиции — они позволяют действовать без каких-либо ограничений. Даже счет открывается онлайн несколькими нажатиями на сенсорный экран смартфона. Банк "Открытие" объясняет, каким путем может пойти начинающий инвестор, имея на руках ту или иную сумму.
Брокерский счет
Открывается для покупки акций, облигаций, валюты на любую сумму и любой срок. Даже если у вас на инвестиции предусмотрена пара тысяч рублей. Банки часто создают специальные тарифы, в рамках которых предлагают клиенту готовые торговые идеи.
Индивидуальный инвестиционный счет
Способ для тех, кто готов к более серьезным результатам. Средства клиента инвестируются в акции активно развивающихся российских компаний. Нужно иметь минимум 300 тысяч рублей, чтобы открыть ИИС. Данный счет позволяет получить налоговый вычет в размере 13% от суммы вносимых на счет средств, при условии поддержания средств на нем в течении 3 лет.
Счет для доверительного управления
Можно инвестировать в готовые паевые фонды. Основной класс активов в данном случае — это акции российских компаний, перспективные акции первого и второго эшелона. Купить паи можно даже на тысячу рублей.
Счета в драгоценных металлах
Счета в драгоценных металлах ведутся в серебре, золоте, палладии и платине. Доход образуется за счет роста рыночной стоимости металлов. Открыть счет можно бесплатно в любом отделении банка "Открытие", его ведение также будет бесплатным. Вам нужно лишь выбрать металл, ориентируясь на конъюнктуру рынка, свои возможности и другие факторы. Через интернет металл можно зачислить на счет, списать со счета (например, при продаже), а также перевести на другой счет.
Инвестиционные монеты
Инвестиционные монеты могут быть как средством вложения средств с целью получения прибыли, так и подарком. Сюда можно отнести памятные, юбилейные и коллекционные монеты. Стоимость их колеблется от 2500 до 29000 рублей. Дизайн монет разнообразен — в некоторых случаях он строгий и лаконичный, в иных может иметь цветные вставки и декоративные элементы (например, капсулы с движущимися элементами). Покупая монеты, человек создает финансовую подушку безопасности — ведь они состоят из драгоценных металлов. Кроме того, в России монеты не облагаются налогом на добавленную стоимость.
Экономисты рекомендуют начинать инвестировать с 10 тысяч рублей. Бумаги зачастую имеют номинал от тысячи рублей, а фиксированные комиссии брокера могут съедать значительную часть дохода при осуществления совсем небольших операций, таких как покупки по одной бумаге.
«Начать инвестиции лучше с наименее рискованных инструментов — облигаций, которые, как и депозиты, позволяют получить фиксированный доход вне зависимости от конъюнктуры на финансовом рынке в том случае, если инвестор держит эти бумаги «до погашения» и нет дефолта эмитента. Чтобы минимизировать последний риск лучше всего взять ОФЗ — государственные облигации РФ, купонный (процентный) доход по которым к тому же освобожден от уплаты налога на доходы физических лиц»
Максим Петроневич
Старший экономист аналитического управления Открытие Research банк «Открытие"
«Начать инвестиции лучше с наименее рискованных инструментов — облигаций, которые, как и депозиты, позволяют получить фиксированный доход вне зависимости от конъюнктуры на финансовом рынке в том случае, если инвестор держит эти бумаги «до погашения» и нет дефолта эмитента. Чтобы минимизировать последний риск лучше всего взять ОФЗ — государственные облигации РФ, купонный (процентный) доход по которым к тому же освобожден от уплаты налога на доходы физических лиц»
Максим Петроневич
Старший экономист аналитического управления Открытие Research банк «Открытие"
«Начать инвестиции лучше с наименее рискованных инструментов — облигаций, которые, как и депозиты, позволяют получить фиксированный доход вне зависимости от конъюнктуры на финансовом рынке в том случае, если инвестор держит эти бумаги «до погашения» и нет дефолта эмитента. Чтобы минимизировать последний риск лучше всего взять ОФЗ — государственные облигации РФ, купонный (процентный) доход по которым к тому же освобожден от уплаты налога на доходы физических лиц»
Максим Петроневич
Старший экономист аналитического управления Открытие Research банк «Открытие"
«На данный момент, несмотря на кризис, клиенты банка демонстрируют похвально рациональное финансовое поведение и не поддаются паническим настроениям, поэтому есть все предпосылки для эффективной работы в сфере инвестиций. На данный момент не наблюдается резких движений средств по счетам, клиенты в основном занимают выжидательную позицию, наблюдая за рынком и действия властей.
Владимир Рогозин
Управляющий Приволжским филиалом банка «Открытие»
«На данный момент, несмотря на кризис, клиенты банка демонстрируют похвально рациональное финансовое поведение и не поддаются паническим настроениям, поэтому есть все предпосылки для эффективной работы в сфере инвестиций. На данный момент не наблюдается резких движений средств по счетам, клиенты в основном занимают выжидательную позицию, наблюдая за рынком и действия властей.
Владимир Рогозин
Управляющий Приволжским филиалом банка «Открытие»
«На данный момент, несмотря на кризис, клиенты банка демонстрируют похвально рациональное финансовое поведение и не поддаются паническим настроениям, поэтому есть все предпосылки для эффективной работы в сфере инвестиций. На данный момент не наблюдается резких движений средств по счетам, клиенты в основном занимают выжидательную позицию, наблюдая за рынком и действия властей.
Владимир Рогозин
Управляющий Приволжским филиалом банка «Открытие»
Прежде чем уходить в инвестиции с головой, лучше использовать тестовый режим торговли. Он поможет лучше понять риски, которые образуются из-за изменения стоимости бумаг, а также изучить механизм подачи заявок на покупку бумаг. Благодаря этому начинающий инвестор избежит ошибок при заполнении реальных заявок.
Напомним, что средняя доходность инвестиционных продуктов группы «Открытие» за 2019 год в 2-3 раза превысила ставки по вкладам. Доходность клиентов группы «Открытие» (банка «Открытие», «Открытие Брокер», УК «Открытие» и «Россгосстрах Жизнь») по инвестиционным продуктам в 2019 году в среднем в 2-3 раза превысила среднюю ставку топ-10 банков по вкладам.
В 2019 году продукты фабрики «Открытие Инвестиции», созданной на базе банка «Открытие», УК «Открытие» и «Открытие Брокер», продемонстрировали существенный рост. В линейке продуктов УК «Открытие» положительную динамику показали, как фонды акций, так и фонды облигаций.
2020